带你揭秘|印度投资者必须了解的LEI法律识别代码

浏览: 作者: 来源: 时间:2020-09-16 分类:专业研究
有资格申请LEI代码的实体名单包括独资企业有限责任合伙企业合伙公司信托公司私人有限公司公共有限公司政府公司个人公司保险公司住房金融公司非银行金融公司非营利公司特殊目的机构--信托公司特殊目的机构--公司SPV--合伙公司SPV--合作社或多州合作社共同基金

在新型冠状病毒疾病(COVID-19)爆发所带来的困难的背景下,为保护市场交易安全,根据市场参与者的反馈和要求,印度央行于2020年3月发出RBI/2019-20/185号通知,延长了对LEI法律实体识别码在非衍生市场上强制使用的实施时间。那么,LEI法律实体识别码究竟是什么,又是为何在后疫情时代被印度金融机构如此重视并对金融活动的参与者进行强制要求呢?




                            

一、LEI是什么


LEI(The Legal Entity Identifier)法律实体识别码是根据国际标准化组织(ISO)制定的ISO 17442标准编制的一个20个字符的字母数字编码。LEI主要思想是简单化、标准化并容易识别全球范围内任何法人实体。它与关键参考信息相连接,使参与金融交易的法律实体能够得到清晰和独特的识别。每个LEI都包含一个实体的所有权结构信息,从而回答 "谁是谁"和 "谁拥有谁"的问题。简而言之,公开的LEI数据库可被视为一个全球名录,这将大大提高全球市场的透明度。金融稳定委员会(The Financial Stability Board,以下简称FSB)认为,在全球范围内采用LEI识别码,奠定了达成"多重金融稳定目标"的基础,有助于改善公司的风险管理以及更好地评估微观和宏观审慎风险。因此,它促进了市场诚信,同时遏制了市场滥用和金融欺诈。最后但并非最不重要的一点是,推出LEI "有助于提高整个金融数据的质量和准确性"。总而言之,LEI识别码是为了维护金融交易的安全而产生,其主要作用是提高金融交易的透明度,使每个金融交易的参与者的关键信息都能在这一串数字编码中得到体现。

LEI分成两级数据,第1级数据包括实体注册细节,如法律名称、注册号、法律和总部地址等;第2级包含实体所有权结构的信息,从而回答谁拥有谁的问题。简单来说,公开的LEI数据池将非结构化的实体注册数据转移到标准化的全球目录中,从而大大提升全球市场透明度。

 

二、LEI的具体实施、监管机构


全球法律实体识别符基金会(The Global Legal Entity Identifier Foundation,以下简称GLEIF)由FSB于2014年6月成立,是一个超国家的非营利组织,总部设在瑞士巴塞尔。其任务就是支持LEI法律实体识别符的实施和使用。该基金会受到LEI监管委员会(LEI Regulatory Oversight Committee,以下简称LEI ROC)的支持和监督,是全球唯一提供开放、标准化和高质量的LEI参考数据的在线来源。代表了来自全球各地的公共机构,他们致力于共同推动全球金融市场的透明度的提升。GLEIF与其在全球LEI系统中的合作伙伴合作,专注于进一步优化LEI数据的质量、可靠性和可用性,使金融市场参与者能够从丰富的LEI信息中受益,使人们和企业能够在交易的选择上做出更明智、成本更低、更可靠的决定。

 

三、LEI的取得

获得LEI法律实体识别码的程序非常简单。注册人只需从GLEIF网站上提供的LEI签发机构名单中联系他们首选的商业伙伴即可。

LEI的发行机构,也称为当地经营单位(Local Operating Units,以下简称LOUs),是指提供注册、更新和其他服务,专为希望获得LEI法律实体识别码的法律实体提供服务的机构。只有经GLEIF正式认证的组织才有权签发LEI。

一个法律实体并不局限于使用本国的LEI发行机构;相反,它可以使用任何经认可并有资格在其授权辖区内验证LEI登记的LOU的登记服务。在GLRIF官网上,提供了列出所有经 GLEIF 认可的 LEI 发行人的表格,这些发行人分别在每个司法管辖区提供LEI服务。如要了解在某一国家提供服务的LEI发行商,可直接从表格中选择国家,并联络发行商即可。


 
四、LEI的要求

哪些实体,在何种情形下需要LEI法律实体标识符?

在印度注册的实体在参与金融活动时,需要申请LEI代码。有资格申请LEI代码的实体名单包括:独资企业、有限责任合伙企业、合伙公司、信托公司、私人有限公司、公共有限公司、政府公司、个人公司、保险公司、住房金融公司、非银行金融公司、非营利公司、特殊目的机构--信托公司、特殊目的机构--公司、SPV--合伙公司、SPV--合作社或多州合作社共同基金。共同基金子计划、养老基金、养老基金子计划、另类投资基金(AIF)、AIF子计划、国有化银行、在册城市合作银行、RRBs、支付银行、银行公司--其他、独立一级交易商、公共金融机构、无限公司、合作社或多国合作社、政府组织、担保有限公司、公积金/养老金/奖金/保险基金等;其他实体在一定情况下也会被要求提供LEI代码。

银行等投资服务提供者在进行金融服务的同时,会要求作为法人实体的客户提供一些必要的信息以便向金融监管机构提交相关交易信息。LEI法律实体识别码便包含在必要信息中。如果作为法人实体的客户没有向投资服务提供商提供LEI信息,服务提供商将无法履行其法律报告义务。因此,投资服务提供者可能会拒绝提供服务给不具备LEI识别码的客户。

根据印度央行(Reserve Bank of India,以下简称RBI)2017年06月01日第RBI/2016-17/314号通知,印度央行已决定分阶段对印度卢比利率衍生品、外币衍生品和信贷衍生品的场外市场所有参与者实施LEI制度。根据2017年11月02日的RBI/2017-18/82号RBI通告,银行应建议其现有的总风险敞口在50亿及以上的大企业借款人获得LEI。而根据2019年4月26日RBI/2018-19/177号RBI通告,适用LEI识别码的范围扩大到了利率、外汇和信用衍生品市场的交易。印度储备银行(RBI)也规定,如果企业和组织的信贷敞口总额超过5亿卢比,则必须使用LEI,借款人如未按附表取得信贷优惠,将不会获批续期/加强信贷。

因此,企业在印度进行海外投资时,应根据项目情况对自身是否需要或可能需要申请LEI识别码进行适当判断,并提前做好相关准备。也可联系我们咨询!




小今

Elisa Chen


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